ライフプランニングと資金計画
FP3級『ライフプランニングと資金計画』の学習ページです。この分野では、FPの役割と関連法規、ライフプランニングの手法、社会保険・公的年金・企業年金、住宅・教育資金、老後の資金計画までを学びます。
2026.08.27
この分野で学ぶこと
この分野では、FPの役割と関連法規、ライフプランニングの手法、社会保険・公的年金・企業年金、住宅・教育資金、老後の資金計画までを学びます。
各論点は、テキストで考え方を確認してから、一問一答 → 択一式（初級） → 計算問題 → 実技・事例問題へ進むのがおすすめです。
最初から学ぶ：FPの役割と関連法規 →
テキストで学ぶ（学習順）
1．FPの役割と関連法規
FPの職業上の原則と、税理士法・保険業法などの関連法規で「FPが行ってよい範囲」を学びます。
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2．ライフプランニングの手法と家計の把握
ライフイベント表・キャッシュフロー表・提案書の役割と、可処分所得の計算を学びます。
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3．社会保険の基本
公的医療保険・介護保険・労災保険・雇用保険の役割と、基本的な加入対象を整理します。
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4．公的年金の基本
公的年金の2階建て構造、国民年金の被保険者区分と保険料の免除・猶予を学びます。
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5．企業年金・個人年金と税金
確定給付型・確定拠出型年金（企業型DC・iDeCo）や国民年金基金と、受取時の税金を学びます。
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6．住宅取得と教育資金
住宅ローンの金利・返済方式・繰上げ返済と、教育ローン・奨学金の違いを学びます。
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7．リタイアメントプランニング
老後資金不足額の見積もりと、リバースモーゲージなど退職後の資金準備を学びます。
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8．ローン・カードとキャッシュレス決済
クレジットカード・キャッシュレス決済・貸金業法の総量規制など「借りる・後で払う」の基本を学びます。
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9．ライフプランニングの最新動向
ライフプランニングに関係する制度改正を、現行制度と将来改正に分けて整理します。
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問題を解く
テキストで学んだら、問題演習で知識を定着させましょう。
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